Een financiële doorrekening maken voor je SaaS business plan

Wij merken dat veel ondernemers worstelen met het opstellen van hun SaaS business plan. Of specifieker: het financiële plaatje, met een duidelijk verdienmodel en heldere KPI’s. Met onze bedrijfskundige achtergrond en kennis van de markt, helpen we hier graag bij. We ontwikkelden een model exploitatiebegroting, waarin je simpelweg jouw gegevens in het exceldocument hoeft in te vullen. Een template, dat de verwachte kosten én opbrengsten van jouw onderneming automatisch voor je uitrekent.

Hoe werkt de model exploitatiebegroting?

Het excelbestand is een template voor het financiële deel van jou SaaS business plan. In het template vul je enkele basisgegevens in over jouw onderneming. Heb je een bestaande SaaS applicatie? Dan kun je terugvallen op feiten uit de afgelopen jaren. Je weet immers hoe hard je groeide, hoeveel inspanning je hiervoor moest doen en hoe trouw jouw klanten je applicatie blijven gebruiken. Starters zullen daarentegen aannames moeten maken, op basis van realistische inschattingen. Soms is dit lastig, maar het document helpt je hierin, en stimuleert je om goed na te denken over de toekomst van je bedrijf.

Wat moet je weten?

De in te vullen cijfers gaan grofweg over drie zaken: het aantal klanten, de opbrengsten per klant en de benodigde investeringen in bijvoorbeeld uren, marketing en sales. Het document berekent vervolgens je verwachte bedrijfsresultaat, maar ook KPI’s die belangrijk zijn voor het aantrekken van investeerders. Hieronder lichten we de belangrijkste KPI’s kort uit. De begrippen staan, net als de manier waarop je het bestand moet invullen, meer gedetailleerd uitgelegd in de model exploitatiebegroting zelf.

• CAC / Cost to acquire a customer

  Dit getal geeft aan hoeveel je moet investeren om een klant aan je te binden. Het bestaat uit de som van sales- en marketingkosten.

• Bruto marge / gross margin

  De bruto marge is de verhouding van je bruto winst, ten opzichte van je omzet. Dit bereken je door de opbrengsten uit verkoop tegenover de inkoopkosten te zetten. Een marge van meer dan zestig procent is een gezonde marge.

• LTV / Customer life time value

  Zodra je een klant aansluit, ontvang je idealiter voor meerdere jaren inkomsten hieruit. Op basis van de verwachte jaarlijkse inkomsten per klant en de churn rate (hoeveel klanten vertrekken er per jaar), berekent de modelbegroting wat een klant oplevert vanaf het moment van aansluiten, tot aan zijn vertrek.

• CAC/LTV Ratio

  Misschien wel één van de belangrijkste KPI’s is de CAC/LTV ratio. Deze ratio berekent de verhouding tussen de investering om een klant binnen te halen (CAC) en de totale opbrengst van een klant. Levert een klant bijvoorbeeld tienduizend euro op en heb je tweeduizend geïnvesteerd om deze klant binnen te halen, dan is de ratio 5. Hoe hoger dit getal, hoe beter. Een verhouding van 3 of hoger is echter al gezond.

• Growth rate

  Dit getal geeft de gemiddelde groei van je bedrijf weer. In hoeverre groeit jouw bedrijf, ten opzichte van het jaar ervoor? Voor start-ups of scale-ups wordt een groeiratio van 60% of meer als gezond beschouwd.